صناديق الريت تبرز اليوم كإحدى الأدوات الاستثمارية التي توفر مصدراً واعداً للدخل المستقر, وتنمية الثروة بطريقة مبسطة وحديثة من الألف إلى الياء. كما سنأخذك من خلال هذا المقال في رحلة تفصيلية لاستكشاف عالم الاستثمار في صناديق الريت بكل تفاصيله وطرقه وأنواعه, كما ستتعلم كيف تجني المال من صناديق الاستثمار بسهولة.
 |
| الاستثمار في صناديق الريت من الألف إلى الياء. |
سنبدأ من المفاهيم الأساسية, وستتعرف على أفضل صناديق الريت الموجودة في السوق, وستجد إجابات شافية عن تساؤلات مثل ماهي أفضل الريتات للاستثمار حالياً. بالإضافة إلى ذلك, سنوضح طريقة الاستثمار العقاري فيها بدءاً من الخطوات الأولى كمستثمر وحتى اختيار الصندوق الأنسب وحساب عوائد هذه الصناديق.
ماهي صناديق الريت
الاستثمار في مجال الريت تمثل وسيلة مبتكرة وأهم طرق الاستثمار العقاري الناجحة, دون الحاجة إلى شراء أو إدارة العقارات بشكلٍ مباشر. هذه الصناديق تُدير مجموعة متنوعة من العقارات المدرة للدخل, مثل المكاتب, المباني السكنية, المصانع, الفنادق, المرافق الطبية.
الجدير بالذكر, أنه يعود أصل الريت إلى إلى عام 1960م, عندما وضع الكونجرس الأمريكي إطارها القانوني, ومنذ ذلك الحين انتشرت عالمياً لتصل إلى الأسواق السعودية في 2016 مع إدراج صندوق "الرياض ريت". حيث يعتمد الربح من هذه الصناديق على نوعين رئيسيين هما:
- صناديق الاستثمار في العقارات التي تولد الدخل من الإيجارات وإدارة العقارات.
- صناديق الديون العقارية, وتكسب من الفوائد على القروض العقارية.
وفي كلتا الحالتين, فهي توفر تدفقاً ثابتاً للدخل, مما يجعل اختيار الأفضل منها تعتمد في الأساس على طريقة الاستثمار فيها, مما يجعلها خياراً جذاباً ومتوازناً في المحافظ الاستثمارية.
الاستثمار في صناديق الريت
يُعد الاستثمار في الريت أفضل استثمار للفلوس لا يتأثر بالأزمات, وخياراً مثيراً للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تحقيق دخل ثابت من العقارات التجارية. حيث توفر هذه الصناديق فرصة للاستفادة من العوائد الناتجة عن تأجير وتشغيل أصول متنوعة. إضافة إلى ما تمتلكه من مميزات تمنح المستثمرين الأفراد فرصة الوصول إلى قطاع العقارات الضخم بأسلوب بسيط ومرن.
في المقابل, على الرغم من مزاياها, إلاّ أنها لاتخلو من المخاطر, خاصة عند اختيار صناديق غير متداولة, حيث تواجه تحديات مثل نقص السيولة وصعوبة تقييم الأسهم. مع ذلك, تبقى أفضل صندوق ريت للاستثمار قادرة على تحقيق عوائد مرتفعة, مقارنة ببدائل استثمارية أخرى.
طريقة الاستثمار في صندوق الريت
إذا كنت تتسائل عن كيفية الاستثمار في الريت؟, فإن العملية تتم بطريقة بسيطة ومباشرة. حيث يمكنك البدء بشراء أسهم صناديق الريت المدرجة في البورصات الكبرى, مثل أي سهم آخر, أو من خلال معرفة أسرار صناديق الاستثمارETFs. بالإضافة إلى ذلك, يمكنك الاستثمار عبر حسابات التقاعد, مما يضيف ميزة استثمار طويلة الأجل.
للحصول على التوجيه المناسب, ينصح موقع افكار مشاريع تجارية صغيرة بالاستعانة بمستشار مالي لتحليل أهدافك المالية, وتحديد كيف يتم حساب الريت؟, كذلك معرفة أفضل عوائد الصناديق العقاريةالاستثمارية. الجدير بالذكر أن معظم الاستشاريين يوصون بتخصيص مابين 5% إلى 15% من المحفظة, بناءً على تحمل المخاطر وأفقك الاستثماري. وكي تختار الصندوق المناسب عليك القيام بالتالي:
- تحديد نوع صندوق الريت الذي تريد الاستثمار فيه (التجزئة، السكنية، الرعاية الصحية، المكاتب، أو الرهن العقاري).
- بالنسبة للصناديق العقارية "الريت" المرتبطة بقطاع معين (مثل العقارات التجارية أو الرعاية الصحية)، قم بتقييم الوضع العام للصناعة والتحديات التي تواجهها.
- تحليل أداء الصندوق من خلال التحقق من من أرباح الصندوق واستدامته المالية, والتأكد من أن الصندوق يتمتع بميزانية قوية ومستوى منخفض من الديون، خاصة الديون قصيرة الأجل.
- اختر صناديق تحتوي على مستأجرين رئيسيين موثوقين مثل متاجر البقالة أو مرافق الرعاية الصحية, وابحث عن التنوع في العملاء ونوع العقارات لتقليل المخاطر.
- استثمر في صناديق ريـت تركز على المناطق ذات الاقتصاد القوي والنمو السكاني.
- في الأوقات الاقتصادية الصعبة، قد تكون هناك فرص للاستحواذ على عقارات جيدة بأسعار منخفضة.
- مراقبة تأثير الفائدة (للرهن العقاري), بمعنى, إذا كنت تستثمر في صناديق ريـت للرهن العقاري، راقب معدلات الفائدة لأنها تؤثر بشكل كبير على أداء الصناديق.
- اختر صناديق تستثمر في أنواع مختلفة من العقارات لتوزيع المخاطر.
- ابحث عن صناديق ذات إدارة محترفة وخبرة طويلة في المجال.
- اختر صناديق تتمتع بإمكانية الوصول إلى رأس مال منخفض التكلفة، مما يمكنها من التوسع وتحقيق العوائد.
إضافةً إلى ذلك كله, عليك مراقبة الابتكارات التي تقوم بها الصناديق لتجنب التحديات الماثلة أمامها, كذلك الحرص على متابعة المتغيرات الاقتصادية المحلية والعالمية التي قد تؤثر على أداء هذه الصناديق.
عوائد صناديق ريت
معرفة كيف يتم حساب الريت؟ أمر بسيط ويعتمد على معادلة أساسية لتحليل العوائد. حيث يتم حساب أرباح صناديق الريت عن طريق قسمة توزيعات الأرباح السنوية أو الفصلية على السعر الحالي للسهم, ثم ضرب الناتج في 100 لتحويله إلى نسبة مئوية.
صحيح أن هذه المعادلة تمنحك نظرة أولية على العائد, لكنه في المقابل ليس العامل الوحيد الذي يجب النظر إليه عند تقييم صندوق الريت للاستثمار. عوضاً عن ذلك, كي تحصل على تقدير دقيق لعوائد الاستثمار, من المهم مرعاة عدة عوامل أخرى مثل:
- التدفقات النقدية الحقيقية للصندوق.
- مدفوعات الأرباح التاريخية ونوع الأصول المُدارة.
- متابعة أسعار الأسهم المتقلبة باستمرار.
- التحقق من العوامل الضريبية.
كل تلك العوامل تلعب دوراً كبيراً في تحديد مدى استدامة الصندوق وقدرته على تحقيق عوائد طويلة الأجل, كما أن التحقق من العوامل المؤثرة على توزيعات الأرباح مثل الأرباح العادية ومكاسب رأس المال, لضمان تحقيق اتخاذ قرار استثماري مدروس يعكس خططك المستقبلية.
أفضل صندوق ريت
إذا أردت النجاح في هذا المجال عليك البحث عن أفضل الريتات للاستثمار, والبدء في استثمار فلوسك في أفضل الدول للاستثمار الصغير من خلالها, حيث توجد الكثير من الأسواق العربية والخليجية التي تزخر أفضل صناديق عقارية "ريت" توزيع أرباح, ومن أهمها:
- صناديق الريت السعودية مثل: جدوى ريت, الخبير ريت, الراجحي ريت, الجزيرة ريت, الأهلي ريت.
- صناديق ريت اماراتية مثل: المال كابيتال ريت, صندوق الامارات ريت, ENBD ريت, مدن القابضة, برودجيت ريت.
- السوق المصرية مازالت ناشئة في هذا المجال, ولا يوجد عدا صندوق واحد وهو صندوق المصريين الذي تأسس عام 2018م.
حاولنا أيضاً البحث عن صناديق عقارية في بقية الدول العربية, لكن يبدو أنها ماتزال في مراحلها الأولى, فإذا أردت الاستثمار فيها عليك التنقيب عن أهم الشركات التي تعتمد على الريت في سياستها الاستثمارية.
تجربتي مع صناديق الريت
أظهرت تجربتي مع الريت أن التنويع المالي والاستثمار طويل الأجل, يمكن أن يكونا مفتاحًا لتحقيق عوائد مستقرة. لذا، سواء كنت مبتدئًا أو مستثمرًا متمرسًا، فإن فهم أفضل الريتات للاستثمار ومعرفة استراتيجيات الاستثمار فيها يمكن أن تكون خطوتك الأولى نحو نجاح مالي مستدام.
كما أن هذا النوع يساهم في تسهيل الاستثمار في القطاع العقاري, وهو متاح لجميع المستثمرين, ويمكنك الاستفادة من هذه المعلومات في حال أردت الخوض في هذا المجال الواعد.
في الختام, يعتبر الاستثمار في صناديق الريت خيار ذكي لكل من يرغب في تحقيق دخل جيد من خلال وجود خيارات وطرق متنوعة للاستثمار في هذا المجال. هذا النوع من الاستثمار ليس فقط لتأمين عائد مالي, لكنه أيضاً فرصة لفهم أسواق العقارات بشكل أعمق.
في النهاية, يُنصح دائماً بالتعرّف أكثر على ماهي افضل صناديق الاستثمار في البنوك, والتشاور مع خبراء ماليين عند البحث عن أفضل الريتات للاستثمار, لضمان اتخاذ قرارات مبنية على رؤية شاملة تلائم احتياجاتك.
