الاستثمار في الذهب من أكثر الخيارات الاستثمارية المتاحة ذات الملاذ الآمن, سنتشارك معاً دليل شامل لكل ماتحتاج إلى معرفته حول أنواعه, واستراتيجياته بالتفصيل.
كما سنتحدث عن أهم العوامل المؤثرة على حركة السعر لهذا المعدن النفيس, كذلك أفضل طرق الاستثمار, وكيفية اقتناص الفرص والحصول على صفقات مربحة.
ما سنشرحه لك في هذا الموضوع, يمكن اعتباره مرجعاً أساسياً لك, لتحقيق النجاح المطلوب وأكبر فائدة يمكنك جنيها منه.
فإن كنت ممن يبحثون عن الدليل الشامل للاستثمار في هذا المعدن, عليك الإطلاع على تفاصيل هذه المقالة, وقراءة محتواها بتمعن وتركيز.
الاستثمار في الذهب
إذا كنت ترغب في الاستثمار في الذهب، فهناك عدة خيارات متاحة لك، تختلف في مستوى السهولة والتكلفة والمخاطر والعائد.
حيث يعتبر الذهب من أقدم وأثمن المعادن في التاريخ البشري, ومنذ آلاف السنين كان رمزًا للثروة والجمال والسلطة.
كما كان وسيلة للتبادل والتجارة والتأمين في أوقات الأزمات والحروب. وحتى اليوم، لا يزال يحتل مكانة مرموقة في الاقتصاد العالمي والمالي.
أنواع الاستثمار في الذهب
تتوفر عدة أنواع من الاستثمارات في هذا المجال, بشكل عام، يمكن تقسيم طرق الاستثمار بالذهب إلى ثلاث فئات رئيسية وهي:
- الذهب الفعلي.
- الذهب الورقي.
- الذهب الرقمي.
سنتحدث عن كل نوع بالتفصيل, بما في ذلك المميزات والعيوب, وسنشرح كيفية الاستثمار فيها بالطرق الحديثة. وهي كالتالي:
أولاً: الاستثمار في الذهب الفعلي
يمكنك شراء المعدن النفيس وحمله وتخزينه بنفسك أو في أي مكان آمن تختاره أنت. حيث يمكن تشكيله بسهولة إلى قطع نقدية أو سبائك أو مجوهرات أو تحف أو غيرها من الأشكال الفنية.
هذه الطريقة هي الأكثر شيوعًا وتقليدية وهو أفضل استثمار سريع الربح، ولها بعض المميزات والعيوب، سنذكرها لك بالتفصيل, لكن قبل ذلك, سنشرح الآن كيفية استثمار هذا النوع.
كيفية الاستثمار في الذهب الفعلي؟
هذا النوع يُعَد واحد من الطرق التي يمكنك من خلالها الحفاظ على قيمة مالك وتحقيق عوائد مالية. ولكن يجب عليك أن تعرف بعض الأساسيات والنصائح قبل البدء في هذا المجال.
في البداية يجب عليك معرفة أنواع الذهب الفعلي المتاحة للاستثمار فيها, وهي كالتالي:
1- السبائك الذهبية:
وهي قطع من الذهب الخالص أو المخلوط بمعادن أخرى، وتتراوح أحجامها وأوزانها بالكيلو جرام, كذلك أشكالها المستطيلة, أو المربعة والمعينية, وتحمل عادةً علامة تحديد الوزن والنقاوة والمنشأ.
2- العملات الذهبية:
وهي عملات معدنية مصنوعة من الذهب أو تحتوي على نسبة منه. وتكون عادةً محدودة الإصدار أو تحمل قيمة تاريخية أو جمالية.
وتأتي على شكل جنيهات دائرية الشكل, تشبه إلى حدٍ كبير العملات المعدنية المتداولة, لكنها مصنوعة من الذهب الخالص.
3- المجوهرات الذهبية:
وهي عبارة عن حلي وقطع فنية مصنوعة من الذهب أو تحتوي على نسبة منه. وتكون عادةً مرتبطة بالذوق الشخصي والموضة والثقافة.
كما تأتي على شكل اكسسوارات لغرض الزينة, وأكثر فئة تستخدم هذا النوع من المجوهرات هي فئة النساء والفتيات.
طريقة شراء الذهب الفعلي
للاستثمار في الذهب الفعلي ينبغي عليك معرفة طريقة الشراء لكل نوع, ومن أين يتم توفيره والحصول عليه.
لذلك, نحن نحرص على تعريفك كيفية شراؤه وأماكن تواجده, وكيفية الاستفادة من تقلبات الأسعار, بحيث يمكن شراؤه وسعره منخفض, وبيعه عندما يرتفع, وهنا تكمن الفائدة, ويتم إيجاده وشراؤه من الأماكن التالية:
محلات المجوهرات:
يمكنك شراء الذهب الفعلي من محلات المجوهرات المحلية أو العالمية، ولكن يجب عليك التأكد من جودة ونقاوة وسعر الذهب الذي تشتريه، والحصول على شهادة تثبت ذلك.
كما يجب عليك مراعاة الرسوم والضرائب المترتبة على الشراء.
البنوك:
بعض البنوك تقدم خدمات شراء الذهب الفعلي، حيث يمكنك فتح حساب ذهبي أو شراء عملات ذهبية أو سبائك من البنك.
ويمكنك أيضاً, الاستفادة من الأمان والمصداقية التي توفرها البنوك، ولكن يجب عليك الانتباه إلى الرسوم والعمولات التي تفرضها على العملاء لتقديم هذه الخدمات.
التنقيب عن الذهب:
يوجد الكثير من هواة التنقيب عن الذهب, يستخدمون في هذه العملية أجهزة لكشف معدن الذهب في باطن الأرض, كما يمكن اكتشاف أماكن تواجد الذهب بالوسائل الحديثة كالأقمار الصناعية.
ويمكن الحصول على أفضل جهاز للكشف عن الذهب بعدة طرق, إما باستيراده من الدول المصنعة, أو شراؤه عن طريق المتاجر الإلكترونية على الانترنت.
ولكن قبل ذلك, عليك معرفة قوانين البلد التي تعيش بها, ففي بعض البلدان يرفضون دخول مثل هذه الأجهزة, ويعتبرون الحصول عليها جناية تسبب في حدوث مشاكل لصاحبه.طريقة فتح محل ذهب فعلي
إذا كنت تريد فتح محل تجاري لبيع وشراء الذهب، فعليك أن تتبع بعض الخطوات والشروط الضرورية لتنفيذ مشروعك بنجاح. وهي:
- دراسة السوق والمنافسة والطلب والعرض والتشريعات المحلية المتعلقة بتجارة الذهب في منطقتك.
- اختيار مكان ومساحة مناسبين لمحلك، ويفضل أن يكون في منطقة حيوية وسهلة الوصول وقريبة من الزبائن المحتملين.
- توفير رأس مال كافي لشراء الذهب وتجهيز المحل والحصول على التراخيص اللازمة.
- استخراج تراخيص التشغيل من الجهات المختصة، والتي تتطلب بعض الشروط مثل: صورة من عقد الإيجار أو مستند يوضح ملكية المحل في حال امتلاكه - صورة من البطاقة الشخصية بالإضافة لبعض الصور الشخصية - رسم هندسي تخطيطي يوضح مساحة وتفاصيل محل الذهب - صورة من الرقم التأميني للمحل وشهادة التأمين.
راجع أيضاً: خطوات فتح محل تجاري في السعودية.
احتياجات فتح محل الذهب
لكل مشروع مربح احتياجاته الخاصة, وعند التفكير بفتح محل متخصص بمجال الاستثمار في الذهب سيتطلب بعض المستلزمات والتجهيزات الداخلية والخارجية للمشروع, منها على سبيل المثال:
- ديكورات وأثاث ومعدات وأدوات للمحل، مثل الرفوف والمنضدات والمرايا والميزان والمجهر والمغناطيس والمحفظة النارية وغيرها.
- أنواع وأشكال وأوزان مختلفة من الذهب، مثل السبائك والعملات والمجوهرات والحلي والتحف وغيرها.
- عمالة مدربة ومؤهلة ومخلصة وأمينة للعمل في المحل، مثل البائع والمحاسب والصائغ والحارس وغيرهم.
خطة تسويق محل الذهب
لضمان نجاح المشروع, عليك بناء نموذج خطة تسويقية فعالة لجذب العملاء وبناء سمعة طيبة للمحل، والتي تشمل:
- عمل يافطة كبيرة جدًا على واجهة المحل، ومدون عليها اسم المحل ورقم التواصل.
- عمل ديكورات متميزة للمحل، واختيار أفضل أنواع الذهب من حيث الشكل.
- عمل افتتاح متميز للمحل، لتعريف أصحاب المنطقة والأشخاص المترددين عليها بافتتاح هذا المشروع.
- طباعة بوسترات وملصقات ورقية دعائية عن افتتاح المحل, وتوزيعها على المحلات التجارية، والقيام بلصقها على عواميد الإنارة والجدران.
- استخدام وسائل التواصل الاجتماعي والإنترنت, للترويج للمحل, وعرض منتجاته وعروضه وخدماته.
- تقديم خدمة عملاء ممتازة ومرضية، والتعامل مع الشكاوى والملاحظات بشكل احترافي ومحترم.
- تقديم عروض وخصومات وهدايا ومسابقات وجوائز للعملا.
مميزات وعيوب الاستثمار في الذهب الفعلي
سنتحدث الآن عن مميزات الاستثمار الفعلي للذهب, ومن أهم مميزاته أنه يعد الأكثر موثوقية وأمانًا، لأنه لا يعتمد على أي وسيط أو جهة أخرى. بما في ذلك أيضاً:
- يمنحك السيطرة الكاملة على ممتلكاتك ويحافظ على قيمتها على المدى الطويل.
- يمكنك بيعه أو شراؤه بسهولة في أي وقت ومكان.
- يمكن أن يكون مصدرًا للمتعة والجمال والفخر، خاصة إذا كان على شكل مجوهرات أو تحف فنية.
أما بالنسبة لعيوب هذا النوع من فتتمثل في كونه من أكثر الاستثمارات تكلفة وصعوبة، لأنه يتطلب دفع رسوم وضرائب وعمولات عند الشراء أو البيع.
كما أنه يتطلب توفير مكان آمن ومناسب للتخزين والحفاظ عليه من السرقة أو الضياع أو التلف. بالإضافة إلى ذلك، فإن الذهب الفعلي لا يدفع أي عائد أو فائدة، ويمكن أن يتأثر بالتقلبات في سعر السوق.
ثانياً: الذهب الورقي
الذهب الورقي هو مصطلح يطلق على الأوراق المالية, أو العقود التي تمثل حق الملكية في كمية معينة من الذهب الفعلي، دون الحاجة إلى امتلاكه أو تخزينه.
وهذا النوع يعتبر طريقة مريحة وسهلة ورخيصة لإمكانية الاستثمار في الذهب، ولكنه يحمل أيضًا بعض المخاطر.
طرق الاستثمار في الذهب الورقي
توجد عدة طرق للاستثمار في النوع الورقي للذهب, سنشرح جميع الطرق, وسنذكر لكم كيفية القيام بذلك, وأهم مميزات وعيوب هذا النوع.
ومن أهم طرق الاستثمار في هذا النوع هي كالتالي:
صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs)
هي صناديق تتبع أسعار الذهب في السوق العالمية، وتتيح للمستثمرين شراء وبيع حصص منها على شكل أسهم في البورصة.
وتعتبر هذه الطريقة أكثر شيوعًا وشعبية بين المستثمرين في الذهب الورقي، لأنها توفر سيولة وشفافية وتنوع وتكلفة منخفضة.
ولكن يجب على المستثمرين الانتباه إلى رسوم الإدارة والتداول والضرائب التي تفرض على هذه الصناديق، وكذلك إلى مخاطر عدم تطابق أسعار الصناديق مع أسعار الذهب الفعلي.
إقرأ أيضاً: طريقة الاستثمار في الصناديق الاستثمارية.
العقود الآجلة والخيارات
هي عقود تلزم الطرفين بشراء أو بيع كمية محددة من الذهب في تاريخ مستقبلي وبسعر محدد مسبقًا. وتعتبر هذه الطريقة طريقة مضاربة على تغيرات أسعار الذهب. وتستخدم عادة من قبل المتداولين المحترفين والمؤسسات المالية.
وتتطلب هذه الطريقة معرفة عالية بآلية السوق والمخاطر المرتبطة بها، وكذلك رأس مال كبير وهامش تأمين.
الشهادات الذهبية
هي شهادات تصدرها بعض البنوك أو الشركات المالية، وتمنح حاملها حق الملكية في كمية معينة من الذهب، دون الحاجة إلى تسليمه أو تخزينه.
وتعتبر هذه الطريقة آمنة, لأنها تحمي المستثمرين من مخاطر السرقة أو الضياع أو التلف. ولكن يجب على المستثمرين التأكد من مصداقية وجودة الجهة المصدرة للشهادات، وكذلك من شروط وسياسات الشراء والبيع والرسوم المترتبة عليها.
الحسابات الذهبية
هي حسابات تفتحها البنوك أو الشركات المالية للمستثمرين، وتسمح لهم بشراء وبيع وتخزين الذهب بشكل إلكتروني، دون الحاجة إلى تسليمه أو استلامه. هذه الطريقة مرنة وسريعة للاستثمار، لأنها توفر سيولة وتحويل وتنوع وتكلفة منخفضة.
رغم ذلك, يجب على المستثمرين التركيز على حجم رسوم الفتح والإدارة والتداول والضرائب التي تفرض على هذه الحسابات، وكذلك التنبه إلى مخاطر عدم تطابق أسعار الحسابات مع أسعار الذهب.
هذه بعض الطرق للاستثمار في الذهب الورقي، وكل منها له مزايا وعيوب، ويعتمد الاختيار على أهداف وميزانية ومستوى خبرة المستثمر.
مزايا وعيوب الاستثمار الورقي
يتميز الذهب الورقي بالسهولة والرخص, لأنه لا يتطلب شراء أو حمل أو تخزين الذهب الفعلي. كما أنه يتيح لك الاستفادة من الفرص الاستثمارية المتنوعة والمرنة في السوق.
ومن أهم مميزاته أنه يمكن أن يدفع عائدًا أو فائدة، حسب نوع الوثيقة أو العقد. أيضاً, فإن الذهب الورقي يمكن أن يكون مصدرًا للربح والتحوط والتنويع، خاصة إذا كنت تمتلك محفظة استثمارية متّزنة.
أما بالنسبة للعيوب, فإن الذهب الورقي الأقل ثقة وأمانًا، لأنه يعتمد على وجود وسيط أو جهة أخرى تضمن حقك في الملكية والتسليم.
كما أنه يتطلب معرفة وخبرة في قواعد وآليات السوق والتداول. بالإضافة إلى ذلك، فإن الذهب الورقي يمكن أن يتعرض للمخاطر القانونية والنظامية أو الاحتيالية, كذلك السياسية والاقتصادية التي قد تؤثر على قيمته أو سيولته.
ثالثاً: الذهب الرقمي
الاستثمار في الذهب الرقمي من الأنشطة المتطورة والحديثة, حيث يمكنك شراؤه أو بيعه على شكل عملات رقمية أو مشفرة تستند إلى تقنية البلوك تشين أو سلسلة الكتل.
ويشمل الذهب على شكل عملات مثل بيتكوين , إيثريوم, تيثر, بيكس غولد, وغيرها من العملات التي ترتبط بالذهب بنسبة معينة.
هذه الطريقة هي الأحدث والأكثر ابتكارًا، ولكن كيف يمكنك الاستثمار في الذهب الرقمي؟ هذا ما سنتطرق إليه في الفقرة التالية.
كيفية كيفية استثمار المال في الذهب الرقمي؟
يمر استثمار الذهب في هذا النوع بعدة مراحل وخطوات يجب عليك وعلى المبتدئين اتباعها, وهي:
1 - اختيار منصة تداول موثوقة ومرخصة توفر تداول الذهب الرقمي. هناك العديد من المنصات التي تقدم هذه الخدمة، ولكن يجب التأكد من سمعتها وأمانها ورسومها. بعض الأمثلة على هذه المنصات هي:
- منصة إيفيست Evest.
- أفاتراد AvaTrade.
- منصة إكس تي بي XTB.
- إيترو eToro.
- الاستثمار في بينناس Binance--------.
2 - فتح حساب تداول على المنصة المختارة، وإيداع المبلغ الذي تريد استثماره في النوع الرقمي. يختلف الحد الأدنى للإيداع من منصة إلى أخرى، ويمكن استخدام وسائل مختلفة للإيداع مثل البطاقات الائتمانية أو الحوالاتالبنكية أو المحافظ الإلكترونية.
3 - شراء الذهب الرقمي على المنصة، وذلك بتحديد الكمية التي تريد شراؤها والسعر الذي تريد شراؤها به. يمكنك أيضاً تحديد أوامر مسبقة للشراء أو البيع عند وصول السعر إلى مستوى معين.
يمكنك متابعة حركة سعره على المنصة أو على مواقع أخرى مثل "CoinMarketCap" أو "TradingView".
4 - بيع الذهب الرقمي عندما تريد تحقيق الأرباح أو تقليل الخسائر، وذلك بتحديد الكمية والسعر الذي تريد بيعه به. يمكنك أيضاً تحديد أوامر مسبقة للبيع أو الشراء عند وصول السعر إلى مستوى معين. يمكنك سحب الأرباح التي تحققها من البيع إلى حسابك البنكي أو محفظتك الإلكترونية.
راجع أيضاً: أفضل مواقع استثمار الأموال.
مزايا الاستثمار الرقمي للذهب
يتميز الذهب الرقمي بالسرعة والكفاءة العالية, لأنه يتيح لك التداول عبر الإنترنت مباشرة, لا يحتاج إلى وسطاء, أو دفع رسوم.
وكونه يستخدم تقنية البلوك تشين فإنه يوفر لك الشفافية والأمان والخصوصية التامة, التي تتضمن سلامة وصحة ومصداقية التعاملات.
كما أنه يمكن أن يكون مصدراً للابتكار والتطور, لأنه يعمل على التقنية الحديثة والتكنولجيا الرقمية المتطورة على مستوى العالم. ويوفر لك عدة خيارات مختلفة من الاستثمار في العملات الرقمية التي تحمل قيمة الذهب.
عيوب الاستثمار الرقمي
كغيره من أنواع الاستثمارات فإن هذا النوع يمتلك عيوباً تتمثل في كونه الأكثر تعقيداً ومخاطرة, لأنه يتطلب معرفة وفهم لتقنية البلوك تشين وآلية العمل في مجال العملات الرقمية.
أيضاً, لأنه يتطلب امتلاك واستخدام محفظة رقمية أو مشفرة لحفظ وتداول العملات التي تحمل قيمة الذهب.
اضافة إلى أن الذهب الرقمي يمكن أن يتعرض للتقلبات السعرية الشديدة, جراء العرض والطلب والعوامل الخارجية المؤثرة على السوق.
العوامل المؤثرة على الاستثمار في الذهب
من المعروف أن الذهب كغيره من المعادن, يخضع لعدة عوامل مؤثرة على حركته السعرية في السوق العالمية.
وهذا يرتبط بحجم العرض والطلب لهذا المعدن النفيس في السوق, ومن أهم العوامل المؤثرة على قيمته وطلبه وعرضه هي العوامل التالية:
الخصائص الفيزيائية والكيميائية:
الجميع يعلم أن الذهب عبارة عن معدن فريد من نوعه, يتميز بخصائص تختلف عن المعادن الأخرى بسبب خصائصه الفيزيائية والكيميائية.
هذه الخصائص تجعله مادة مثالية للعديد من الاستخدامات والتطبيقات في مختلف المجالات, الصناعية, والتجارية, والطبية, والتكنولوجية.
الندرة والتوزيع:
الذهب معدن نادر جداً, ووفقاً للمعلومات المتاحة, فإن كميته الموجودة في الأرض حوالي 190 ألف طن فقط. وهو ما يعادل حجم مكعب بطول 21 متراً.
ليس هذا وحسب, حيث يعتبر هذا الرقم غير متاح بشكلٍ كامل, وتم استخراج ما يعادل 20% منه فقط حتى الآن.
إضافة إلى أن توزيعه غير متساوٍ على مستوى دول العالم, فهناك بعض البلدان والمناطق التي تمتلك احتياطيات كبيرة منه, بينما توجد أخرى تفتقر إليه.
هذه الندرة والتوزيع غير المتساوي يزيدان من قيمة الذهب ويحددان مستوى العرض والطلب عليه, وبالتالي فهما يؤثران على سعره.
العوامل الاقتصادية والسياسية والاجتماعية:
ثمة عدة عوامل اقتصادية وسياسية واجتماعية تؤثر على الطلب والعرض للذهب, وعلى ضوئها يتم تحديد سعره العالمي. ومن هذه العوامل على سبيل المثال:
- معدل التضخم والفائدة.
- الطلب والعرض, ويأتي في ثلاثة أنواع وهي: الطلب الاستهلاكي, والطلب الاستثماري, والطلب الرسمي.
- الواردات, وهي كمية الذهب التي يتم شراؤها أو استيرادها من الخارج.
- الأحداث السياسية والاستقرار السياسي في البلدان المصدرة له.
وغيرها من العوامل التي تؤثر في تحديد أسعاره صعوداً وهبوطاً على مستوى العالم.
خلاصة
قدمنا لك شرحاً مفصلاً حول كيفية الاستثمار في الذهب, وشرحنا طرق العمل وتحقيق المكاسب في الثلاثة الأنواع وهي: الاستثمار الفعلي, والورقي, والرقمي.
كما تطرقنا بالتفصيل, لكيفية اختيار أفضلها من خلال شرح المزايا والعيوب لكل نوع منها, وهذا الأمر يساعدك في اختيار المناسب لك, لتحقيق أكبر مكاسب مالية.
كذلك شرحنا لكم بالتفصيل كيفية الاستفادة من جميع الأنواع, وتحدثنا عن الأماكن التي يمكنكم شراؤه, وطريقة فتح محل تجاري لبيع الذهب بالتفصيل.
وفي الأخير, كما يقدم لك موقعنا "أفكار مشاريع مربحة" ولكل شخص يرغب في الاستثمار بالذهب عمل دراسة تحليلية للسوق, ومعرفة أهم العوامل المؤثرة على أسعاره, واتباع استراتيجية واضحة لتحقيق أفضل النتائج.
